Description

Disponible rapidement pour missions AML, MLRO, KYC ou projets de compliance réglementaire (payments, fintech).

J’accompagne les institutions financières, fintechs et établissements de paiement dans la mise en conformité réglementaire, la structuration de dispositifs AML/KYC et la gestion des risques de financial crime.

Avec plus de 15 ans d’expérience en AML, KYC et regulatory compliance, dont des fonctions de MLRO et d’interlocuteur direct avec le régulateur (ACPR, TRACFIN), j’interviens sur :

mise en place de frameworks AML/CFT
structuration de processus KYC / CDD / EDD
financial crime risk assessment et scoring AML
regulatory reporting et conformité payments
préparation aux inspections réglementaires
regulatory projects et transformation compliance
accompagnement à l’agrément (payment institution, fintech)

🚀J’apporte une expertise immédiatement opérationnelle, une maîtrise des exigences AML/KYC et une capacité à transformer les contraintes réglementaires en solutions concrètes, adaptées aux environnements fintech et payments.

🔍Ma valeur ajoutée repose sur un positionnement hybride rare combinant AML/KYC, MLRO et regulatory project management. J’interviens sur l’ensemble de la chaîne compliance : design, implémentation et sécurisation des dispositifs.

📦J’interviens notamment sur :

AML gap analysis et diagnostic compliance
rédaction de policies (AML, KYC, regulatory)
mise en place de frameworks de risk assessment
préparation de dossiers d’agrément ACPR
mise en conformité regulatory
réparation aux contrôles ACPR
définition de modèles opérationnels compliance

🎯Que vous soyez une fintech en structuration, un acteur payments en croissance ou une institution financière en transformation, je vous accompagne pour sécuriser vos enjeux AML, KYC et regulatory compliance.

Domaines d’expertise

Langues

Français
Bilingue ou natif
Anglais
Capacité professionnelle complète

Préférences en matière de lieu de travail

Accepte de travailler sur site

Paris (jusqu’à 50 km)

FIFA Clearing House
AML Lead / Regulatory Project mindset
BANQUE & ASSURANCES
octobre 2022 - Aujourd'hui (3 ans et 8 mois)
Paris, France
AML / KYC Operations
Conduite de Customer Due Diligence (CDD) et Enhanced Due Diligence (EDD)
Analyse des UBO (Ultimate Beneficial Owners)
Analyse de la Source of Wealth / Source of Funds
Réalisation de client risk assessments et scoring AML
Prise de décision sur onboarding / rejet client
Financial Crime Analysis

Analyse de dossiers complexes à risque élevé
Identification de risques AML / réputationnels
Investigation sur profils clients internationaux
Process & Compliance Improvement
Rédaction et mise à jour de procédures opérationnelles (SOP)
Amélioration de la qualité documentaire KYC
Optimisation des processus AML/KYC

Management & Coordination
Management d’une équipe de 5 analystes AML/KYC
Coordination avec le back-office
Interaction avec différentes parties prenantes internes
Governance & Reporting
Reporting au Head of AML/KYC
Reporting au Management Board
Contribution à la gouvernance compliance
Audits internes Due diligence KYC Stratégie de Business Unit Pricing
Planet Merchant Services SAS
Senior Regulatory Compliance Officer / MLRO
BANQUE & ASSURANCES
septembre 2019 - septembre 2022 (3 ans)
Paris, France
Intervention en tant que responsable conformité et MLRO dans un environnement fintech de paiements (acquiring, processing, DCC) sous supervision ACPR.

🎯 Responsabilités clés
Pilotage du dispositif de conformité réglementaire et financial crime
Rôle de MLRO et interlocuteur principal avec le régulateur (ACPR, TRACFIN)
Définition et mise en œuvre de stratégies de risk management
Mise en place de frameworks AML/CFT et classification des risques clients
Supervision du reporting réglementaire et du contrôle interne
Intégration de la culture risque au sein des équipes
📦 Livrables
Framework AML/CFT complet
Cartographie des risques
Reporting réglementaire ACPR
Déclarations TRACFIN
Policies & procédures compliance
Plans de contrôle interne
🔍 Positionnement
👉 Regulatory Lead / MLRO avec exposition régulateur directe
ACPR Audits internes Payment Gestion des risques Financial Crime Compliance