Francis Rigal Lecreditmanagement.com

✅ Mon métier de credit manager pour les TPE et les PME, c’est de faire en sorte que ce qui a été vendu soit encaissé car une entreprise sur quatre dépose son bilan à la suite d’un impayé client.

✅ Les risques d'impayés et de retards de paiement sont parmi les plus importants que les entreprises ont à affronter. Il est nécessaire de les prévenir le plus possible, et de les réduire en montant et en nombre.

✅ 75% des entreprises de plus de 200 salariés ont un Credit-manager pour gérer leur risque client.

Par contre, les crédit-manager sont absent dans les PME / PMI.

✅ Cette situation est totalement paradoxale car les credit manager, sont absents là où ils seraient les plus nécessaires; dans les PME et les PMI qui sont les entreprises les plus fragiles face aux impayés et aux retards de paiement.

1. Réduction des risques financiers

En maîtrisant les délais de paiement et en anticipant les risques d’impayés avec des enquêtes de solvabilité, le credit manager protège et améliore la trésorerie de l’entreprise.

2. Contribution à la stratégie commerciale

Le credit manager agit aussi en partenaire du développement commercial. En sécurisant les ventes, il permet à l’entreprise de prospecter de nouveaux prospects les plus solvables et les plus prometteurs. En proposant des garanties aux clients à risque, il développe le chiffre d’affaires en toute sécurité. En donnant beaucoup de crédit aux bons clients il développe les ventes.

3. Amélioration du DSO

Le credit manager joue un rôle clé dans la réduction du DSO (Days Sales Outstanding), c’est-à-dire le délai moyen de paiement. Un bon DSO améliore la liquidité de l’entreprise et renforce sa solidité financière.