À propos de Fatima-Ezzahra
Experte en sécurité financière et conformité bancaire (AML/KYC/Sanctions), j’accompagne depuis plus de 10 ans des institutions financières de premier plan, sur des enjeux critiques de gestion des risques et de conformité réglementaire.
J’interviens en advisory et en opérationnel sur des environnements complexes, avec une forte exposition aux sujets sensibles (sanctions internationales, clients à risque, flux atypiques).
🎯 Domaines d’expertise
🔍 Dispositifs LCB-FT (AML/CFT)
🌍 Sanctions & embargos internationaux
📊 KYC / Due Diligence (CDD / EDD)
⚠️ Analyse d’opérations sensibles & alertes
🧭 Advisory conformité & prise de décision
🏗️ Optimisation des dispositifs de contrôle
💼 Interventions clés :
- Pilotage de dossiers critiques à forts enjeux réglementaires (MSCQ, dérogations, flux complexes)
- Conseil stratégique auprès des métiers et du management sur les risques de non-conformité
- Coordination d’acteurs multiples (Compliance, Risk, Legal, Opérations) dans des environnements exigeants
- Contribution à des projets de transformation et d’amélioration des dispositifs de sécurité financière
- Formation et montée en compétence des équipes
🚀 Valeur ajoutée
J’apporte une approche à la fois :
- Stratégique → vision globale des risques et des enjeux réglementaires
- Opérationnelle → capacité à intervenir rapidement sur des sujets critiques
- Pragmatique → sécuriser sans bloquer le business
🤝 Types de missions
- Mise en conformité / remediation KYC
- AML/KYC
- Analyse de dossiers sensibles (PEP, sanctions, flux atypiques)
- Advisory conformité & risk management
- Revue et optimisation des processus compliance
Français
Bilingue ou natif
Anglais
Capacité professionnelle complète
Arabe
Bilingue ou natif
Accepte de travailler sur site
Paris (jusqu’à 50 km)
Expériences
- BNP ParibasCompliance Officer - Advisory - Sécurité Financière | Sanctions & Embargos |BANQUE & ASSURANCESmars 2021 - Aujourd'hui (5 ans et 3 mois)Paris, France
- Conseiller les lignes métiers et fonctions sur les enjeux de Sécurité Financière (Sanctions, embargos, KYC, transactions)
- Piloter les dossiers sensibles (MSCQ, dérogations, décisions Compliance) en fonction de la criticité des risques et des enjeux réglementaires
- Superviser et sécuriser les flux internationaux complexes, en analysant et atténuant les risques de non-conformité
- Détecter, analyser et escalader les opérations suspectes et les risques critiques en matière de sanctions auprès du senior management
- Contribuer aux instances de gouvernance (comités KYC / transactionnels) et soutenir la prise de décision
- Orchestrer la coordination des équipes globales (Compliance, Risk, Legal, Opérations, GFS) pour aligner les décisions et renforcer l’efficacité du dispositif de contrôle
- Contribuer aux projets de transformation et aux initiatives d’amélioration continue du dispositif de Sécurité Financière
- Déployer des actions de formation et accompagner les équipes afin de renforcer durablement la culture conformité au sein du groupe
- BNP ParibasChargé de Conformité LCB-FT (AML/CFT)BANQUE & ASSURANCESseptembre 2016 - mars 2021 (4 ans et 6 mois)Paris, France
- Évaluer les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, en veillant au respect des réglementations (sanctions, embargos)
- Surveiller et analyser les opérations et comportements clients afin de détecter les activités atypiques et les signaux d’alerte
- Investiguer les opérations sensibles (pays à risque, flux inhabituels, dépôts d’espèces) et qualifier les risques associés
- Analyser les alertes liées aux personnes politiquement exposées (PEP) et aux sanctions financières à l’aide d’outils spécialisés (Fircosoft, Factiva, Vigilance)
- Traiter et suivre les flux filtrés par la Compliance en appréciant le risque sous l’angle de la relation client
- Détecter, analyser et escalader les opérations suspectes en collaboration avec les équipes Compliance
- Contribuer à l’amélioration continue des processus et à l’harmonisation des pratiques au sein du service Former et accompagner les nouveaux collaborateurs (10 personnes) aux enjeux de Sécurité Financière
- BNP ParibasDue Diligence Officer – Sécurité Financière - KYCBANQUE & ASSURANCESdécembre 2015 - septembre 2016 (9 mois)Paris, France
- Sécuriser le processus d’entrée en relation client (onboarding) en garantissant la complétude, la cohérence et la fiabilité des données KYC
- Coordonner la collecte des pièces justificatives en interface avec les équipes commerciales, les fonctions support et les clients
- Évaluer le profil de risque client (CDD/EDD) et définir le niveau de vigilance associé
- Piloter les revues KYC périodiques et événementielles dans le respect des exigences réglementaires et des politiques internes
- Détecter, analyser et escalader les anomalies et signaux d’alerte (AML/CFT, incohérences documentaires, risques pays/secteurs)
- Garantir la qualité, la traçabilité et la mise à jour des dossiers KYC dans les outils dédiés
- Coordonner la constitution des dossiers KYC avec les équipes commerciales et faciliter leur validation auprès de la Compliance, en particulier sur les cas complexes et sensibles
- Contribuer à l’amélioration continue des processus KYC et à l’optimisation des délais de traitement
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Formations
- Master 2 en Banque & FinanceIAE de Saint Etienne2015Commercialisation, analyse financière, conformité, réglementation bancaire, Mathématiques financières, contrôle de gestion, audit, analyse statistique.
Certifications
- IFSCOBNP Paribas (interne)2022
Compétences
Catégories
- Autre