Danielle Blo Daleba

Mission de structuration auprès d'une SAS d'orthopédie spécialisée opérant sur deux boutiques parisiennes, dans le cadre d'une procédure de redressement judiciaire intervenue dès la première année d'activité.

J'ai pris en charge l'intégralité du diagnostic financier en analysant plusieurs comptes bancaires sur plus de 16 mois de relevés, permettant de reconstituer une vision consolidée et fiable des flux réels encaissements tiers payant, charges fixes là où aucune visibilité globale n'existait préalablement à l'ouverture de la procédure.

Sur cette base, j'ai construit un plan de trésorerie prévisionnel couvrant 16 mois, conçu pour répondre aux exigences d'un administrateur judiciaire : distinction rigoureuse entre données réelles et estimations, intégration de l'ensemble des comptes et suivi mensuel du solde consolidé.

J'ai conduit en parallèle une analyse approfondie des charges fixes et structuré les leviers de redressement : renégociation des baux commerciaux, réduction de la masse salariale, optimisation des contrats d'assurance et recouvrement de créances clients, le tout chiffré et priorisé dans un plan de continuation.

La mission est conduite avec une double exigence : pédagogie envers un dirigeant expert dans son domaine métier mais sans formation financière, sans management clair et avec une équipe non motivée plus une rigueur documentaire totale pour un usage judiciaire et bancaire.

Résultats :

Reconstruction de 16 mois de flux financiers sur plusieurs comptes bancaires

Plan de trésorerie prévisionnel 16 mois livré et actualisé (15 versions)

Identification de plus de 11 000 €/mois de charges fixes restructurables

Modélisation et projection du chiffre d'affaires mensuel consolidé

Plan de continuation chiffré, priorisé et documenté pour l'administrateur judiciaire

Dossier financier et juridique structuré pour la procédure de redressement

Mission réalisée dans un contexte de forte tension sur la trésorerie avec plus de 7 M€ de créances clients, des litiges bloquants, un processus de recouvrement peu structuré et un affacturage impacté par la qualité du portefeuille.

J'ai piloté la stratégie de recouvrement sur les comptes à enjeux en mettant en place une priorisation des créances, une segmentation du portefeuille clients et des plans d'actions adaptés aux risques identifiés. Cette approche a permis de clarifier les points bloquants et accelerer les encaissements.

Au-delà du recouvrement opérationnel, j'ai structuré l'ensemble du processus de gestion du poste clients en construisant et optimisant les scénarios de relance, les modes opératoires et les outils de suivi afin de rendre le recouvrement plus efficace, reproductible et mesurable.

J'ai également pris en charge la gestion des dossiers sensibles et des créances à risque en assurant la negociation et les propositions d'échéanciers.

Convaincue que le recouvrement ne peut pas reposer uniquement sur la fonction finance, j'ai développé une véritable culture cash en travaillant étroitement avec les équipes commerciales, facturation, comptabilité, ADV, direction et partenaires financiers afin de réduire les blocages, accélérer les prises de décision et améliorer durablement le besoin en fonds de roulement.

Enfin, j'ai suivi l'integration de Hoopiz, outil de recouvrement pour permettre à la direction de suivre les principaux indicateurs : balance âgée, DSO, taux d'échu, taux de recouvrement, prévisions d'encaissements et identification des risques.

Résultats obtenus :

• Plus de 1 M€ encaissé en 45 jours

• Restructurer le process de facturation (portail, facturation electronique...)

• 3 M€ encaissés sur un mois puis 3,4 M€ le mois suivant

• Sécurisation des créances stratégiques

• Amélioration de la visibilité trésorerie et de la qualité du portefeuille clients

• Renforcement de la collaboration entre les équipes autour d'objectifs cash communs

Dans un contexte de besoin de structuration du poste clients, ma mission consistait à gerer le recouvrement précontentieux, améliorer la visibilité sur les encaissements.

J'ai créé et structuré le processus de recouvrement en définissant les scénarios de relance, les niveaux d'escalade et les modes opératoires. L'objectif était de transformer des actions isolées en un processus clair, reproductible et pilotable.

Pour améliorer la visibilité financière, j'ai mis en place des prévisions d'encaissements (forecast) et des atterrissages réguliers permettant à la direction d'anticiper les flux de trésorerie et d'identifier les risques.

En tant que référente fonctionnelle Eloficash, j'ai accompagné l'optimisation de l'outil ainsi que sa migration vers un environnement SaaS. J'ai travaillé sur la qualité des données, la traçabilité des actions et l'automatisation des processus afin d'améliorer l'efficacité opérationnelle des équipes et la régularité des relances.

Une part importante de ma mission a également porté sur la gestion des litiges clients. J'ai mis en place une approche orientée résolution visant à identifier les causes racines des blocages, coordonner les actions entre les différents services et mettre en œuvre des solutions durables. Cette démarche a permis de comprendre les motifs de bloquage et de réduire la récurrence des litiges.

Pour renforcer l'engagement collectif autour de la trésorerie, j'ai animé des « Cash Days » trimestriels réunissant les équipes commerciales, administratives, financières et la direction. Ces temps forts ont permis d'accélérer les encaissements, de traiter les dossiers stratégiques et de diffuser une véritable culture cash dans l'entreprise.

Réalisations clés :

• Structuration du service recouvrement

• Mise en place du forecast et des atterrissages de trésorerie

• Référente métier Eloficash et accompagnement de la migration SaaS

• Réduction des blocages liés aux litiges clients

• Animation de Cash Days transverses