Description

Expert Consolidation - Finance d'entreprise - Risques dans le secteur bancaire et d'assurance, spécialisé Solvabilité II & Bâle III, clôture réglementaire et sécurisation des livrables : contrôles QRT, cohérence des indicateurs (SCR, fonds propres, ratio) et qualité des données (QDD, traçabilité, documentation). Synthèses pour les instances Finance/Risques, renforcement continu des contrôles et des processus, avec une approche analytique centrée sur la fiabilité et la maîtrise des délais réglementaires.

Domaines d’expertise

Langues

Français
Bilingue ou natif
Anglais
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Arabe
Bilingue ou natif

Préférences en matière de lieu de travail

Accepte de travailler sur site

Paris (jusqu’à 50 km)

Groupe Covéa
Consolidation – Études, Gestion & Pilotage Solvabilité II
BANQUE & ASSURANCES
septembre 2023 - décembre 2025 (2 ans et 3 mois)
Paris, France
• • Participation au pilotage du dispositif de clôture Solvabilité II groupe sur un périmètre multi-entités France et international.
• • Suivi du dispositif : collecte, contrôles de cohérence, rapprochements et agrégation des données prudentielles.
• • Analyse et revue SFCR
• • Appui aux comités prudentiels (Finance et Risques) et préparation des éléments de synthèse pour la gouvernance.
• • Renforcement de la qualité, traçabilité et documentation des données dans le cadre du projet QDD.
• • Coordination des améliorations du processus de consolidation avec les équipes Finance, Risques, Actuariat et IT.
• • Automatisation ciblée via des règles SAP BFC, Excel avancé (VBA) et Python / Gestion de projet

Ex. Réalisations :
◦ · Automatisation du cadrage entre données statutaires et référentiel Solvabilité II, permettant une ventilation plus fiable des comptes de résultat par ligne d'activité et un gain d'environ 3 jours sur le cycle de production S2.
◦ · Renforcement des contrôles de cohérence des QRT : identification des limites des contrôles existants, mise en place de vérifications plus robustes et amélioration de la qualité des données remontées par les entités.
Automatisation Consolidation IFRS qualité de donnée Solvabilité 2
credit agricole
Analyste Senior Risque de Crédit
BANQUE & ASSURANCES
septembre 2022 - septembre 2023 (1 an)
Saint-Jean-de-Braye, France
• • Suivi et contrôle de l'évolution des paramètres bâlois (PD, LGD, CCF) utilisés dans le calcul des actifs pondérés (RWA).
• • Revue de la notation interne des portefeuilles Retail & Corporate, identification des anomalies de traitement et analyse de leurs impacts.
• • Contribution au dispositif IFRS9 : analyse du bloc défaut, vérification de la cohérence des provisions et fiabilisation des données d'entrée.
• • Participation à l'amélioration de la fiabilité du reporting Bâle III (CRR/CRR2/CRR4).
• • Support à la Direction des Risques dans le suivi des indicateurs et des seuils de tolérance.

Ex. Réalisations :
◦ · Contribution à la mise en place d'un tableau de bord "signaux faibles" pour anticiper les risques de défaillance sur plusieurs populations de clients, à partir d'un mix d'indicateurs existants et de nouveaux indicateurs construits.
◦ · Mise en place d'une bibliothèque de données Risques : structuration, documentation et harmonisation des informations clés afin de faciliter l'onboarding des nouveaux arrivants, améliorer la compréhension commune des travaux et renforcer la coordination entre les équipes (Risques, Finance, Actuariat, Data).
Coface
Consolideur - Analyste Risques Réglementaires
BANQUE & ASSURANCES
septembre 2019 - septembre 2022 (3 ans)
Paris, France
• • Consolidation prudentielle Solvabilité II groupe sur 42 entités : cadrage des remontées, contrôles de cohérence, agrégation et suivi des points d'attention en clôture.
• • Élaboration et fiabilisation des états prudentiels / QRT (bilan Solvabilité II, couverture, fonds propres, concentration des risques) : analyses d'écarts, investigations et coordination des corrections avec les entités.
• • Réconciliation des actifs financiers : contrôles de cohérence, justification et analyse des variations, avec identification de leurs impacts sur les indicateurs risque.
• • Contribution aux travaux transverses liés au cadre prudentiel : ORSA, modèle interne partiel, IFRS 17, veille EIOPA (impacts, points de vigilance).
• • Évolutions fonctionnelles SAP BFC : mise à jour/évolution des règles, tests/recettes, suivi des demandes via Jira, en lien avec la MOA.