CTÀ propos de Cécilia
Consultante en stratégies patrimoniales, j’accompagne les particuliers et les dirigeants dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, en toute indépendance.
Co-fondatrice du cabinet LUNEO CONSEIL, j’interviens exclusivement sur honoraires, sans vente de produits financiers ni rétrocommissions, pour garantir une approche 100 % objective et sur mesure.
Nous intervenons partout en France grâce à des outils digitaux sécurisés (GED, visioconférence, signature électronique…) pour un accompagnement fluide et 100% à distance.
Mes expertises :
Ingénierie patrimoniale :
- Bilan patrimonial
- Structuration du patrimoine privé & professionnel : SCI, holding, etc.
- Optimisation fiscale & successorale
Conseil dédié au dirigeant :
- Choix du statut social et optimisation de la rémunération (salaire/rémunération vs dividendes)
- Opérations de cash-out (LBO, OBO, etc.).
- Transmission du patrimoine professionnel (à titre onéreux, gratuit, pacte Dutreil, etc.)
Expertise retraite :
- Bilan retraite, reconstitution de carrière et rectification des anomalies
- Optimisation des droits (carrière longue, surcote, cumul emploi-retraite…)
- Accompagnement à la liquidation des régimes
Pourquoi travailler ensemble ?
- Conseil neutre, sans conflit d’intérêt ;
- Vision 360° : fiscale, civile, sociale et financière;
- Travail en lien possible avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire…);
- Partenariats ou sous-traitance possible en marque blanche.
N'hésitez pas à me contacter pour un premier échange.
A bientôt,
Cécilia
Français
Bilingue ou natif
Anglais
Capacité professionnelle complète
Espagnol
Capacité professionnelle limitée
Accepte de travailler sur site
Ajaccio (jusqu’à 50 km), Marseille (jusqu’à 50 km), Nice (jusqu’à 50 km)
Expériences
- LUNEO CONSEILIngénieur Patrimonial - Présidente AssociéeCONSEIL & AUDITdécembre 2024 - Aujourd'hui (1 an et 6 mois)LUNEO CONSEIL est un cabinet indépendant dédié à l’ingénierie patrimoniale et au conseil stratégique auprès des particuliers et des dirigeants d’entreprise.Nous mettons à votre service notre expertise en droit fiscal, civil et successoral, ainsi que nos compétences en préparation et optimisation de la retraite, pour vous accompagner dans toutes les étapes clés de votre vie patrimoniale et professionnelle.100% indépendant, sans vente de produits ou produits d’investissements financiers, nous nous rémunérons exclusivement sous forme d’honoraires, en toute transparence.
Nos valeurs :
- Ecoute
- Confidentialité
- Expertise
- In Extenso PatrimoineINGÉNIEUR PATRIMONIALCONSEIL & AUDITmars 2021 - janvier 2024 (2 ans et 10 mois)Vitrolles, FrancePour une clientèle principalement composée de chefs d'entreprise, réalisation d'études patrimoniales :• Expertise patrimoniale• Statut social• Optimisation de la rémunération• Incidences financières, civiles et fiscales des projets des clients• Bilan retraite
- Société Générale Banque PrivéeCHARGÉE D'AFFAIRES GESTION DE FORTUNEBANQUE & ASSURANCESseptembre 2019 - septembre 2020 (1 an)Marseille, FranceA destination d'une clientèle fortunée ( + 2M€) :• Préparation des rendez-vous des banquiers privés et ingénieurs patrimoniaux• Analyse, préparation et suivi des dossiers de financement• Préparation de reportings financiers• Analyse de la situation et du patrimoine des prospects/clients• Conformité client (KYC)
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