Anne-Charlotte Couette-Barreau

Depuis plus de 5 ans et demi maintenant, j'accompagne plus de 145 clients dans leurs investissements financiers.

Je me suis lancée dans cette aventure pour répondre à un besoin grandissant : lorsque l'on regarde les courbes de réversion sur la retraite, nous savons que les générations actuelles auront 30% (voire moins...) de leur dernier salaire en pension de retraite. Mettre en place des actions aujourd'hui afin d'acquérir un revenu complémentaire dans 30 à 40 ans devient donc un enjeu primordial.

Depuis 2020, j'accompagne tout type de profil client dans leur création de patrimoine :

-âge : entre 3 et 75 ans

-patrimoine financier existant : entre 50€ et + de 2M€

-localisation : France et étranger (Chine, Nouvelle Calédonie, Belgique, etc.)

-niveau d'expérience : novice pour 95% d'entre eux

Ils ont tous une envie commune : prendre leurs finances en main. La problématique est qu'ils ne savent pas comment procéder.

Mon rôle est donc de les accompagner dans la compréhension de leur situation actuelle et dans la définition de leurs objectifs (optimisation de l'épargne dormante, baisse d'impôts, création de revenus complémentaires à la retraite, transmission du patrimoine).

Aujourd'hui, je travaille en one to one avec mes clients. Je veux en parallèle démultiplier mon impact afin de transmettre un maximum de pédagogie au plus grand nombre en intervenant en entreprise auprès des salariés.

L'objectif est simple : transmettre les bases de l'investissement (effet levier du crédit, mécanique des intérêts composés, niches fiscales, etc.) afin que chacun comprenne l'intérêt de commencer à se créer du patrimoine le plus tôt possible.