À propos de Marina
J’accompagne les fintechs et entreprises régulées ou non regulées dans la mise en place, la structuration et la remédiation de leurs dispositifs de conformité et de contrôle interne, avec plus de 10 ans d’expérience dans les secteurs du paiement, des crypto-actifs (PSCA/ MiCA), du financement participatif et des services financiers.
→ Les problématiques que je traite :
- Dispositif conformité inexistant ou insuffisamment structuré
- Lancement d’une activité régulée sans cadre opérationnel clair
- Croissance rapide non accompagnée par la conformité
- Contrôle ou demande du régulateur nécessitant une réaction rapide
- Besoin d’un renfort externe immédiat ou temporaire
🛠 Mes solutions :
→ Structuration & gouvernance
- Mise en place complète de dispositifs conformité & contrôle interne
- Cartographie des risques et plans de contrôle (1er et 2nd niveau)
- Politiques, procédures et modes opératoires
- Rapports réglementaires (RACI, QLB, etc.)
- Mise en place de la gouvernance (comités, reporting)
- Missions d’externalisation RCCI ponctuelles ou long terme
→ LCB-FT
- Structuration des dispositifs LCB-FT, de la réglementation à l’opérationnel
- Mise en place ou refonte des processus LCB-FT
→ Fintech, PSCA & agréments (EP, EMI, PSFP)
- Accompagnement à l’obtention d’agréments
- Constitution et suivi des dossiers d’agents auprès de l’ACPR
→ Contrôle interne & remédiation
- Réalisation de contrôles de 2nd niveau
- Plans de remédiation suite à audit ou inspection
- Suivi des recommandations internes ou externe
Ma valeur ajoutée :
- Capacité à intervenir rapidement, y compris en situation d’urgence
- Approche pragmatique et opérationnelle, orientée résultats
- Expérience de dispositifs montés from scratch et en contexte de tension
- Communication claire avec dirigeants, équipes opérationnelles et partenaires
Modalités d’intervention :
Missions ponctuelles, longues ou urgentes – remote ou hybride – démarrage rapide..
Français
Bilingue ou natif
Anglais
Capacité professionnelle complète
Accepte de travailler sur site
Paris (jusqu’à 50 km)
Expériences
- CONFORMIFLYConsultante senior conformité et contrôle internenovembre 2025 - Aujourd'hui (7 mois)
- Accompagnement pour l’obtention d’agrément PSCA
- Accompagnement pour l’obtention de divers agrément ( Etablissement de paiement , EMI, société de financement ..)
- Accompagnement pour l’obtention d’autorisation de dossiers d’agents
- RCCI externalisé
- Gestion des urgences de déclarations annuelles ( RACI, QLB...)
- Management de transition
- PAYTOP (Filiale Triple-A)Responsable conformité et contrôle internenovembre 2018 - novembre 2025 (7 ans)
- Cartographie des risques
- Plan de contrôle interne de 1er niveau et de 2nd niveau et suivi des recommandations
- Mise en place et gestion du dispositif de surveillance des opérations suite à un contrôle ACPR
- Gestion des politiques, procédures et modes opératoires
- Correspondante et déclarante à TRACFIN Accompagnement pour l'enregistrement PSAN, avec obtention effective pour PayTop en juin 2023 Accompagnement pour l'agrément PSCA
- Accompagnement pour les dossiers d'agrément chez le régulateur (4 dossiers d'agent obtenus)
- Production des rapports réglementaires (RACI, QLB, Statistiques Banque de France)
- Préparation des comités risques et des comités d'audit
- MEESCHAERT Asset ManagementContrôleur permanentdécembre 2017 - octobre 2018 (10 mois)
- Réalisation de contrôles permanents de 2nd niveau ;
- Suivi abus de marché des transactions actions et obligations à l'aide de Bloomberg ;
- Suivi de la cartographie des risques et des contrôles
- Réalisation de la veille réglementaire et proposition de mesures correctives suite aux changements de la règlementation AMF ;
- Identification des anomalies et/ou dysfonctionnements, évaluation d'impact potentiel, les suivre et alerter sa hiérarchie en cas de besoin ;
- Elaboration des plans d'actions visant à corriger les défaillances de contrôle (y compris pour les événements opérationnels) et suivi des recommandations.
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